Come investire in materie prime

Contenuto

• stadi
• Parte 1 Prepararsi a investire
• Parte 2 Determinazione dei tipi di titoli o materie prime da acquistare
• Parte 3 Diversificare il tuo portafoglio

In questo articolo: Preparare gli investimenti Determinare i tipi di azioni o materie prime da acquistare Diversificare il portafoglio14 Riferimenti

Le materie prime sono materie prime utilizzate per realizzare altri prodotti. Includono prodotti agricoli (soia, mais, grano), metalli (rame, argento, oro), prodotti energetici (olio combustibile, gas naturale, petrolio greggio) e altri. . È importante ricordare che sono standardizzati tra i produttori mediante l'uso di standard minimi di qualità, chiamati qualità di base. Ciò consente loro di essere intercambiabili e conferisce a ciascun tipo di materia prima un valore che può cambiare in base alle fluttuazioni del mercato globale. Investendo in essi, gli investitori (dai privati ​​alle grandi banche) possono guadagnare denaro scambiandoli e i relativi valori, sfruttando al contempo queste fluttuazioni. Inizia oggi con una semplice panoramica del complesso mondo degli investimenti in materie prime.

stadi

Parte 1 Prepararsi a investire

1. 
   

   
   Determina quanti soldi puoi investire. Il mercato delle materie prime è un posto molto rischioso per investire i tuoi soldi e puoi avere grandi profitti, ma allo stesso modo, puoi avere grandi perdite. Pertanto, i prodotti dovrebbero essere solo una parte dei valori delle tue azioni a lungo termine. Investire in materie prime è più sicuro perché fa parte di un portafoglio ampio e diversificato, che comprende anche altri tipi di investimenti.
   • In effetti, le materie prime possono generalmente ridurre il rischio se fanno parte di un portafoglio diversificato, poiché i loro movimenti non sono generalmente correlati alle fluttuazioni di altri tipi di titoli.
   • Prima di decidere di investire in materie prime, è consigliabile farsi coinvolgere nelle aree fondamentali dell'investimento nel mercato azionario. Per ulteriori informazioni, è possibile effettuare ricerche su come investire nel mercato azionario.

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   Apri un conto di intermediazione. Per acquistare e vendere qualsiasi valore, compresi quelli basati su materie prime, è necessario l'aiuto di un broker per creare un account in cui è possibile detenere e scambiare questi titoli. In un conto di intermediazione, hai la possibilità di depositare denaro che l'intermediazione può quindi investire in titoli per tuo conto.
   • Comprendi che non sarà così se stai semplicemente pensando di investire in materie prime fisiche. Ad esempio, puoi semplicemente acquistare e detenere oro per te stesso come investimento, senza entrare nel mercato azionario. Tuttavia, non è realistico per la maggior parte degli investitori ricevere prodotti più grandi o deperibili, come petrolio o grano, che può essere più difficile. D'altra parte, investendo in titoli, risparmierai i costi di spedizione e di stoccaggio che potresti sostenere quando fai trading di materie prime fisiche.
   • Come per qualsiasi piano di investimento, dovresti prima assicurarti di avere abbastanza risparmi sul fondo di emergenza (da 3 a 6 mesi di spese) per far fronte a spese impreviste, come la perdita di denaro. lavoro, malattia, infortunio, ecc. Inoltre, dovresti riservare il denaro necessario per le spese che hai pianificato a breve termine (ad esempio l'acquisto di un'auto o il primo pagamento in una casa) per 1, 3 o anche per i prossimi 5 anni.

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   Effettua un deposito sul tuo conto di intermediazione. Fai attenzione al primo investimento che fai in materie prime. Non devi investire grossi soldi in un mercato che non conosci. È meglio consolidare gradualmente la propria posizione nel mercato delle materie prime per ridurre il rischio. Hai anche la possibilità di vendere le quote di fondi comuni di investimento che già possiedi per finanziare il tuo investimento in materie prime.

Parte 2 Determinazione dei tipi di titoli o materie prime da acquistare

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   Chiedi consiglio. Decidi se vuoi fare le tue ricerche o assumere qualcuno per aiutarti. Comprendere e tracciare il mercato delle materie prime può essere (e per molte persone) un lavoro a tempo pieno per il quale sono necessarie conoscenza ed esperienza. Se non hai il tempo o il desiderio, assumi un consulente finanziario per aiutarti.

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   Investi in materie prime fisiche. Il modo più semplice per investire in materie prime è semplicemente acquistare il prodotto e attendere un aumento dei prezzi. Ciò comporta costi aggiuntivi di archiviazione e spedizione associati alla proprietà di un bene fisico. Di solito, questo viene fatto solo con metalli preziosi, come oro o argento, perché sono più piccoli, rispetto al loro valore. Questi metalli vengono generalmente acquistati e venduti sotto forma di monete e lingotti.
   • Un modo per ridurre i costi quando si commerciano metalli preziosi fisici è quello di scambiarli e immagazzinarli da remoto. Diverse società di investimento offrono trading online e stoccaggio sicuro di metalli preziosi. Se hai dubbi sulla legittimità di una società di lingotti, controlla prima il sito Web del World Gold Council.

3. 
   

   
   Investire in future su materie prime. In passato, le materie prime venivano scambiate sul mercato a termine. I contratti a termine, che consentono a un investitore di negoziare contratti per l'acquisto o la vendita di una merce in una determinata data a un determinato prezzo, comportano un rischio elevato. Poiché questi titoli tendono ad avere un elevato grado di leva finanziaria (sono pagati con denaro preso in prestito per aumentare il potenziale di profitto), una piccola variazione nel prezzo della materia prima può causare enormi perdite (a volte anche più del deposito iniziale) o profitti enormi. Nella maggior parte dei casi, è meglio lasciare il trading di futures su materie prime a operatori finanziari professionisti e grandi aziende.

4. 
   

   
   Investire in azioni legate alle materie prime. L'acquisto di azioni relative a determinati prodotti è un modo per scommettere sul valore di un prodotto senza correre tutti i rischi associati alla negoziazione di futures. Ad esempio, se si desidera investire in petrolio, è possibile acquistare azioni di società specializzate nella perforazione, nella ricerca, nel trasporto o nella vendita di petrolio. Tuttavia, dovresti tenere presente che sebbene queste azioni siano legate ai prezzi delle materie prime, potrebbero non tenere il passo con loro. Ad esempio, se il prezzo della materia prima aumenta del 10%, ciò non significa necessariamente che anche il prezzo dello stock corrispondente aumenterà del 10%.

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   Investire in Exchange Traded Funds (ETF). Si tratta di fondi di investimento acquistati e venduti come titoli, che consente agli investitori di creare facilmente un portafoglio più diversificato con altri titoli. Nel caso di materie prime, gli ETF generalmente consistono in contratti futures che tracciano il valore di una merce. Ciò consente al trader di investire direttamente nelle fluttuazioni dei prezzi delle materie prime senza correre il rischio di detenere contratti futures.

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   Investire in fondi comuni di investimento o fondi indicizzati. I fondi comuni di investimento non possono essere direttamente investiti in futures su materie prime, ma possono avere diverse azioni correlate. È come se si investe in molte azioni legate alle materie prime, tranne per il fatto che il fondo comune è gestito professionalmente. Inoltre, alcuni fondi indicizzati possono essere investiti in future su materie prime. Ciò consente un approccio simile fondo comune di investimento potrebbe essere più esposto ai prezzi delle materie prime reali.

Parte 3 Diversificare il tuo portafoglio

1. 
   

   
   Mantieni una distribuzione equilibrata dei tuoi valori. In altre parole, non dovresti mettere tutti i tuoi fondi in un unico prodotto. Hai l'opportunità di ridurre il rischio di perdere denaro diffondendo investimenti in materie prime diverse e in vari valori ad esse associati.

2. 
   

   
   Non spendere più soldi per le materie prime. In generale, si consiglia agli investitori di investire solo dal 5 al 10% del loro patrimonio totale in materie prime. Qualsiasi percentuale più alta aggiunge al portafoglio un rischio non necessario che può essere ridotto se si rimane nei settori più sicuri del mercato.

3. 
   

   
   Riequilibrare il portafoglio di volta in volta. Sebbene molte persone provino a cronometrare il mercato, gli studi dimostrano che questo approccio raramente riesce a lungo termine. Invece, analizza il tuo portafoglio una o due volte l'anno per vedere se è opportuno riequilibrarlo. In altre parole, vendi alcuni dei tuoi titoli che generano un profitto e acquista azioni il cui valore è diminuito. In tal modo, sarai in grado di vendere, acquistare e mantenere un portafoglio equilibrato.